Блокировка банком Ю БИ ЭС БАНК счетов по Федеральному закону №115-ФЗ – ключевая мера в борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма.
Это закон и он направлен на предотвращение использования финансовой системы страны для осуществления противоправной деятельности. И физические и юридические лица могут столкнуться с блокировкой своих счетов банком Ю БИ ЭС БАНК.
Рассмотрим основные причины, по которым это может произойти, и какие действия следует предпринять для разрешения ситуации.
Причины блокировки счета по ФЗ №115
Для физических лиц
-
- Необычные транзакции – Банки обязаны контролировать операции своих клиентов. Если физическое лицо совершает нехарактерные для своей обычной деятельности операции, например, крупные переводы неизвестному получателю, это может вызвать подозрения.
- Частые операции с наличными – Внесение или снятие крупных сумм наличными может быть расценено как попытка обналичивания средств с сомнительным происхождением.
- Взаимодействие с подозрительными лицами – Если физическое лицо получает переводы от лиц, находящихся в списках террористов или экстремистов, это автоматически вызовет блокировку счета.
Для юридических лиц
- Несоответствие операций виду деятельности – Если компания совершает финансовые операции, не соответствующие ее основному виду деятельности, это может вызвать подозрения у банка.
- Сложные схемы расчетов – Использование сложных и непрозрачных схем расчетов с множеством промежуточных лиц может быть интерпретировано как попытка скрыть истинное назначение средств.
- Взаимодействие с ненадежными контрагентами – Сотрудничество с компаниями, имеющими признаки фиктивности или включенными в список террористических и экстремистских организаций, приведет к блокировке счетов.
Самая частая причина блокировки счетов среди наших клиентов юрлиц – взаимодействие с ненадежными контрагентами
Что делать при блокировке счета по ФЗ №115
Как только вы узнали о блокировке счета – проверьте почту, приложение банка, телефон. Уведомление “О причинах блокировки” должно поступить на электронку.
Зачастую, Ю БИ ЭС БАНК предупреждает о блокировке за 72 часа – вам нужно срочно доказать банку, что деньги получены законным путем. Иначе средства будут заблокированы. Обратитесь за онлайн консультацией юриста – это можно сделать сразу и не терять времени на лишние действия. Консультация предоставляется бесплатно.
Так же можете обратиться в банк для разъяснения ситуации – узнать что вызвало у них подозрения
Сбор и предоставление документов
Следующим шагом будет сбор всех необходимых документов, которые могут подтвердить законность ваших операций. Это могут быть:
- договоры
- счета-фактуры
- платежные поручения
- расписки
- подтверждения продажи или аренды и другие финансовые документы.
Важно собрать все доказательства воедино и приложить сопроводительное письмо, где грамотно объяснить движение средств по счетам. Юрист поможет подготовить документы.
Предоставление этих документов банку может помочь в разблокировке счета.
Обращение в вышестоящие органы
Если банк отказывается разблокировать счет или не предоставляет удовлетворительных объяснений, вы можете обратиться в вышестоящие органы, такие как Центральный банк РФ или Росфинмониторинг. Также можно подать жалобу в суд, однако это может занять значительное время.
Помощь юриста при блокировке счета по ФЗ №115
Рекомендуем обратиться к юристу за бесплатной консультацией в первую очередь. Это сэкономит вам время и деньги. Как минимум, вы перестанете нервничать и узнаете способ разблокировки счетов.
Юристы нашей компании специализируются на вопросах, связанных с ФЗ №115 помогут вам:
- Правильно составить запросы и жалобы в банк и надзорные органы;
- Собрать необходимый пакет документов для подтверждения законности операций;
- Представить ваши интересы в суде, если до этого дошло дело.
Профилактика блокировки счета по ФЗ №115
Для минимизации риска блокировки счета, рекомендуется соблюдать следующие рекомендаций:
- Вести прозрачную финансовую отчетность;
- Избегать сомнительных операций и сотрудничества с ненадежными контрагентами (наши юристы могут проверять контрагентов)
- Своевременно информировать банк о крупных и необычных операциях;
- Регулярно обновлять информацию о своей деятельности в банке.
Блокировка счета по ФЗ №115-ФЗ может стать серьезным испытанием как для физических, так и для юридических лиц.
Однако, зная основные причины таких блокировок и имея на вооружении информацию о том, как действовать в такой ситуации, можно минимизировать возможные негативные последствия.
